慶陽網(wǎng)訊（慶陽融媒記者 胡文韜 實(shí)習(xí)生 王丹）5月12日，2023年“5·15”全市打擊和防范經(jīng)濟(jì)犯罪宣傳日新聞發(fā)布會在市公安局召開，通報(bào)全市公安機(jī)關(guān)2022年以來打擊和防范經(jīng)濟(jì)犯罪以及打擊洗錢犯罪取得的成果，介紹當(dāng)前經(jīng)濟(jì)犯罪形勢，普及防范知識。市公安局、市稅務(wù)局、中國人民銀行慶陽中心支行及中國銀保監(jiān)會慶陽監(jiān)管分局相關(guān)負(fù)責(zé)人分別就各自業(yè)務(wù)回答了記者提問。

2023年“5·15”全市打擊和防范經(jīng)濟(jì)犯罪宣傳日新聞發(fā)布會現(xiàn)場。

甘肅日報(bào)、甘肅法制報(bào)、市融媒體中心、西峰區(qū)融媒體中心等新聞媒體記者應(yīng)邀參加新聞發(fā)布會。

主持人：

慶陽市公安局黨委委員、政治部主任劉志剛

同志們，各位嘉賓，新聞界的朋友們，大家上午好！歡迎大家參加2023年“5·15”全市打擊和防范經(jīng)濟(jì)犯罪宣傳日新聞發(fā)布會。

為進(jìn)一步提升人民群眾識別和防范經(jīng)濟(jì)犯罪意識能力，密切警民關(guān)系，在第十四個打擊和防范經(jīng)濟(jì)犯罪宣傳日來臨之際，經(jīng)匯報(bào)副市長、市公安局黨委書記、局長、全市打擊和防范經(jīng)濟(jì)犯罪聯(lián)席會議召集人毛萬東同意，報(bào)市委宣傳部審核、備案，市局決定舉辦本次新聞發(fā)布會。本次宣傳日活動的主題為：“與民同心，為您守護(hù)”，本次活動主要聚焦非法集資、傳銷、金融詐騙，系列合同詐騙等涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪和制售假幣、假冒偽劣商品等嚴(yán)重侵害人民群眾切身利益，損害營商環(huán)境，破壞經(jīng)濟(jì)秩序和經(jīng)濟(jì)安全的突出經(jīng)濟(jì)犯罪，深度報(bào)道打擊經(jīng)濟(jì)犯罪開展的集中行動和偵破的有關(guān)重大案件，全面宣傳展示打擊經(jīng)濟(jì)犯罪取得的重大成果。

參加今天新聞發(fā)布會的有慶陽市公安局黨委委員、副局長彭生龍，慶陽市稅務(wù)局稽查局副局長鄒紅星，中國人民銀行慶陽中心支行反洗錢科科長鄭芙蓉，中國銀保監(jiān)會慶陽監(jiān)管分局保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)監(jiān)管科祁強(qiáng)，市公安局經(jīng)濟(jì)犯罪偵查支隊(duì)支隊(duì)長方興盛以及全市打擊和防范經(jīng)濟(jì)犯罪聯(lián)席會議成員單位的負(fù)責(zé)同志。特別是各省級駐慶及市級新聞媒體的記者朋友，感謝你們在百忙之中蒞臨參加此次新聞發(fā)布會。借此機(jī)會，我代表全市打擊和防范經(jīng)濟(jì)犯罪聯(lián)席會議成員單位和市公安局黨委向長期以來關(guān)心支持我們工作的新聞界朋友們表示衷心感謝！

本次發(fā)布會共有三項(xiàng)議程。

下面進(jìn)行第一項(xiàng)議程，請慶陽市公安局黨委委員、副局長彭生龍通報(bào)全市公安機(jī)關(guān)2022年以來打擊和防范經(jīng)濟(jì)犯罪取得的顯著成果，介紹當(dāng)前經(jīng)濟(jì)犯罪形勢，普及防范知識。

彭生龍：

慶陽市公安局黨委委員、副局長彭生龍

各位領(lǐng)導(dǎo)、同志們、朋友們：

大家上午好！首先，我謹(jǐn)代表慶陽市公安局黨委，對大家的到來表示熱烈歡迎，對長期以來關(guān)心重視支持公安工作的各級領(lǐng)導(dǎo)、相關(guān)部門、新聞媒體表示衷心感謝！下面，我就公安機(jī)關(guān)打擊防范經(jīng)濟(jì)犯罪工作情況作以通報(bào)：

2022年以來，全市公安機(jī)關(guān)堅(jiān)持以習(xí)近平新時(shí)代中國特色社會主義思想為指導(dǎo)，全面貫徹習(xí)近平法治思想及黨的二十大精神，認(rèn)真落實(shí)市委、市政府和省公安廳、市公安局黨委關(guān)于防范化解金融風(fēng)險(xiǎn)、打擊防范經(jīng)濟(jì)犯罪、維護(hù)市場經(jīng)濟(jì)秩序的一系列決策部署，圍繞中心、服務(wù)大局，依法履職、攻堅(jiān)克難，成功偵破了一批經(jīng)濟(jì)犯罪大案要案，有力打擊震懾、防范遏制了經(jīng)濟(jì)領(lǐng)域突出違法犯罪，切實(shí)維護(hù)了經(jīng)濟(jì)金融安全、市場經(jīng)濟(jì)秩序和人民群眾合法權(quán)益，為服務(wù)保障全市經(jīng)濟(jì)社會高質(zhì)量發(fā)展作出了積極貢獻(xiàn)。

一、深化認(rèn)識、強(qiáng)化擔(dān)當(dāng)，高位推動公安經(jīng)偵工作。深入學(xué)習(xí)貫徹習(xí)近平總書記關(guān)于防范化解重大風(fēng)險(xiǎn)的重要論述，充分發(fā)揮市、縣兩級聯(lián)席會議職能作用，高位部署、高效組織、高壓推進(jìn)打擊和防范經(jīng)濟(jì)犯罪工作。副市長、市公安局黨委書記、局長毛萬東多次召集打擊和防范經(jīng)濟(jì)犯罪工作聯(lián)席會議，分析研判形勢，研究部署打擊防范經(jīng)濟(jì)犯罪工作。市公安局制定印發(fā)了《關(guān)于加強(qiáng)新時(shí)代打擊和防范經(jīng)濟(jì)犯罪工作的實(shí)施意見》，并將打擊經(jīng)濟(jì)犯罪工作納入年度績效考核，采取召開工作部署會、視頻調(diào)度會和重點(diǎn)約談、現(xiàn)場督導(dǎo)等方法，全力推動各項(xiàng)任務(wù)措施的落實(shí)。全市公安經(jīng)偵部門緊緊圍繞“服務(wù)保障國家戰(zhàn)略、服務(wù)保障國家稅收、服務(wù)保障企業(yè)發(fā)展、服務(wù)保障民生福祉”，以“清險(xiǎn)護(hù)航”“隴劍”系列行動為抓手，明確目標(biāo)任務(wù)、夯實(shí)層級責(zé)任，積極防范化解經(jīng)濟(jì)金融風(fēng)險(xiǎn)，嚴(yán)厲打擊各類經(jīng)濟(jì)犯罪，推動各項(xiàng)工作取得了顯著成效，守住了不發(fā)生重大風(fēng)險(xiǎn)的底線。

二、聚焦重點(diǎn)、全線出擊，不斷提升破案打擊質(zhì)效。持續(xù)深入組織開展打擊非法集資犯罪、制售假幣犯罪、地下錢莊犯罪、虛開發(fā)票犯罪、騙取留抵退稅犯罪、非法經(jīng)營破壞市場秩序犯罪、保險(xiǎn)領(lǐng)域犯罪、傳銷犯罪及“獵狐2022"9個專項(xiàng)行動，共立各類經(jīng)濟(jì)案件335起，破案319起，挽回經(jīng)濟(jì)損失3.43億元，配合金融機(jī)構(gòu)協(xié)助清收不良貸款11.03億元。在打擊金融違法犯罪“隴劍1號”專項(xiàng)行動中，受理金融類犯罪線索169起，立案128起，破案125起，追贓挽損1.91億元，助力了金融風(fēng)險(xiǎn)化解；在打擊涉稅犯罪“隴劍2號”專項(xiàng)行動中，共受理案件33起，立案27起，破案25起，挽回經(jīng)濟(jì)損失9077萬元，協(xié)助稅務(wù)部門追繳稅款1.34億元，維護(hù)了國家稅收；在打擊涉企犯罪“隴劍3號”專項(xiàng)行動中，共立侵害企業(yè)主體類案件170起，破獲合同詐騙、非法經(jīng)營、職務(wù)侵占案等各類案件169起，挽回經(jīng)濟(jì)損失4800萬元，護(hù)航了企業(yè)發(fā)展；在打擊非法集資、傳銷等涉眾犯罪“隴劍4號”專項(xiàng)行動中，共破案24起，挽回經(jīng)濟(jì)損失1500余萬元，保障了群眾財(cái)產(chǎn)安全。

三、主動作為、積極跟進(jìn)，助力化解“登記難”問題。全市國有土地上已售城鎮(zhèn)住宅歷史遺留“登記難”化解工作部署開展以來，全市公安機(jī)關(guān)堅(jiān)決貫徹落實(shí)市委、市政府決策部署，切實(shí)扛起政治責(zé)任，忠誠擔(dān)當(dāng)、主動作為，充分發(fā)揮職能作用，積極開展線索核查、案件偵辦、配合開展稅費(fèi)追繳等工作，全力開展化解工作。截至目前，共查辦案件7起，推動化解“登記難”小區(qū)77個、房屋7.27萬余套，協(xié)助追繳相關(guān)稅費(fèi)和罰沒款項(xiàng)4.3億元，督促開發(fā)企業(yè)向群眾退還代收契稅1945.68萬元，工作成效得到了市委、市政府充分肯定。按照“保交樓、穩(wěn)民生、護(hù)穩(wěn)定”工作要求，不等不靠、主動作為，積極開展輿情防控、重點(diǎn)群體穩(wěn)控，全力配合黨委、政府和相關(guān)部門摸排化解房地產(chǎn)領(lǐng)域涉訪問題，有力維護(hù)了社會大局持續(xù)穩(wěn)定。

四、部門聯(lián)動、協(xié)同共治，切實(shí)增強(qiáng)打防工作合力。建立完善公安與稅務(wù)、銀保監(jiān)、人行、市場監(jiān)管等部門的“警銀、警稅、警企”協(xié)作機(jī)制，按照“提前介入，減少犯罪，密切配合，嚴(yán)厲整治和打擊”的原則，加強(qiáng)情報(bào)信息互通互享，聯(lián)手打擊違法犯罪，全力整治行業(yè)秩序，著力堵塞監(jiān)管漏洞。在警銀協(xié)作領(lǐng)域，發(fā)揮公安機(jī)關(guān)、人民銀行各自優(yōu)勢，推動服務(wù)深度融合、執(zhí)法適度整合、信息高度聚合，提升了聯(lián)合辦案、調(diào)查取證的質(zhì)效，在防范金融風(fēng)險(xiǎn)、反洗錢、反假幣、追贓挽損等方面取得了突出成績。在警稅協(xié)作領(lǐng)域，市、縣兩級公安稅務(wù)部門建立警稅協(xié)作機(jī)制，多次召開聯(lián)席會議，精準(zhǔn)研判分析，強(qiáng)化“行刑銜接”，以線索移交、核查和案件偵辦為抓手，始終保持對虛開騙稅等突出犯罪的高壓態(tài)勢，確保打擊與挽損并重，守好國家的“錢袋子”。在警企協(xié)作領(lǐng)域，以嚴(yán)打犯罪體現(xiàn)“力度”，以主動服務(wù)體現(xiàn)“溫度”，以規(guī)范執(zhí)法彰顯“精度”，維護(hù)市場主體地位和企業(yè)合法權(quán)益，營造良好營商環(huán)境，讓企業(yè)更安心、更暖心、更放心。

全市打擊和防范經(jīng)濟(jì)犯罪工作雖然取得明顯成效，但對標(biāo)新形勢新任務(wù)新要求，我們在打擊的精度深度、防范的實(shí)效成效上還有一定差距。經(jīng)濟(jì)領(lǐng)域犯罪形勢依然復(fù)雜嚴(yán)峻，特別是商貿(mào)領(lǐng)域的合同詐騙、職務(wù)侵占、非法經(jīng)營犯罪居高不下；金融領(lǐng)域高風(fēng)險(xiǎn)機(jī)構(gòu)不良貸款率依然較高，清收難度大；非法集資、非法吸收公眾存款、傳銷等涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪依然比較突出；房地產(chǎn)領(lǐng)域矛盾問題交織疊加，化解難度大。

下一步，全市公安機(jī)關(guān)將以習(xí)近平新時(shí)代中國特色社會主義思想為指導(dǎo)，深入貫徹落實(shí)黨的二十大及市第五次黨代會、市委經(jīng)濟(jì)工作會議、市委政法工作會議精神，積極融入市委、市政府“雙輪驅(qū)動、三化并進(jìn)、四建支撐”戰(zhàn)略部署，按照省公安廳“一統(tǒng)三體系，四抓兩保障”總體思路和市公安局黨委部署要求，以“三抓三促”“主動創(chuàng)穩(wěn)”為抓手，以打擊和防范經(jīng)濟(jì)犯罪聯(lián)席會議機(jī)制為依托，著力構(gòu)建經(jīng)偵工作大格局，深入開展“隴劍”系列行動，主動防范化解經(jīng)濟(jì)金融風(fēng)險(xiǎn)，嚴(yán)厲打擊各類經(jīng)濟(jì)犯罪，切實(shí)提升宣傳防范質(zhì)效，不斷優(yōu)化營商環(huán)境，堅(jiān)決維護(hù)經(jīng)濟(jì)金融安全、市場經(jīng)濟(jì)秩序和人民群眾合法權(quán)益，積極為護(hù)航革命老區(qū)經(jīng)濟(jì)社會高質(zhì)量發(fā)展貢獻(xiàn)公安力量。

就通報(bào)這些，謝謝大家！

主持人：

下面進(jìn)行第二項(xiàng)議程，請中國人民銀行慶陽中心支行反洗錢科科長鄭芙蓉通報(bào)2022年以來打擊洗錢犯罪取得的成果。

鄭芙蓉：

中國人民銀行慶陽中心支行反洗錢科科長鄭芙蓉

各位媒體朋友們，大家上午好！

很榮幸能夠參加這次新聞發(fā)布會。借此機(jī)會，我代表中國人民銀行慶陽中心支行對宣傳打擊治理洗錢違法犯罪工作給予大力支持的新聞界朋友們表示衷心的感謝，對全市公安機(jī)關(guān)作為打擊治理洗錢違法犯罪主力軍和付出的艱辛努力表示崇高的敬意。下面，我向大家介紹一下慶陽市打擊治理洗錢違法犯罪三年行動工作開展情況。

隨著經(jīng)濟(jì)全球化的發(fā)展，境內(nèi)洗錢活動日益增多，各類犯罪與洗錢活動相互交織滲透，洗錢手段不斷翻新，洗錢犯罪呈現(xiàn)出職業(yè)化、專業(yè)化、組織化、網(wǎng)絡(luò)化趨勢，洗錢已經(jīng)成為一些犯罪分子掩飾罪行的重要手段，嚴(yán)重?cái)_亂正常的經(jīng)濟(jì)金融秩序，危害國家利益和人民群眾切身利益。從2022年起，中國人民銀行和公安部等11部門聯(lián)合組織開展打擊治理洗錢違法犯罪三年行動，按照這一安排部署，中國人民銀行慶陽市中心支行、市公安局、市監(jiān)委、市法院、市檢察院、市稅務(wù)局、中國銀保監(jiān)會慶陽監(jiān)管分局、市安全局、市外匯管理局9家成員單位，從維護(hù)國家經(jīng)濟(jì)金融安全和社會穩(wěn)定、推進(jìn)國家治理體系和治理能力現(xiàn)代化的高度出發(fā)，同心協(xié)力，綜合施策，共同推動慶陽市打擊治理洗錢違法犯罪三年行動工作取得階段性成效。

一、完善協(xié)作機(jī)制，有效增強(qiáng)打擊治理洗錢違法犯罪的合力。2022年初，國家三年行動計(jì)劃下發(fā)后，中國人民銀行慶陽市中心支行、市公安局作為牽頭單位，迅速行動，及時(shí)組織成立了慶陽市三年行動領(lǐng)導(dǎo)小組，制定了行動方案。各縣也建立相應(yīng)工作機(jī)制，全市形成職責(zé)清晰、配合有力、運(yùn)轉(zhuǎn)高效的打擊治理洗錢犯罪協(xié)作機(jī)制。中國人民銀行慶陽市中心支行、市公安局牽頭組織召開全市三年行動推進(jìn)會議，研究部署全市三年行動工作思路和措施；聯(lián)合赴縣域開展三年行動督導(dǎo)，各成員單位打擊洗錢犯罪合力進(jìn)一步增強(qiáng)。

二、加強(qiáng)監(jiān)測分析，充分發(fā)揮金融情報(bào)價(jià)值作用。2022年以來，中國人民銀行慶陽市中心支行針對區(qū)域非法集資、金融詐騙、虛擬貨幣交易等潛在風(fēng)險(xiǎn)，總結(jié)可疑交易特征，面向金融機(jī)構(gòu)發(fā)布《洗錢風(fēng)險(xiǎn)提示》；與成員單位共同分析轄區(qū)洗錢活動規(guī)律和特點(diǎn)，綜合研判洗錢威脅形勢及洗錢風(fēng)險(xiǎn)分布，為打擊治理洗錢違法犯罪工作提供信息支撐；全市金融機(jī)構(gòu)向人總行反洗錢監(jiān)測分析中心報(bào)告可疑交易報(bào)告同比增長16%，向公安機(jī)關(guān)移送重點(diǎn)可疑交易線索21份，同比增長25%，其中，今年1季度移送的6份可疑交易線索中有3份被立案偵查，實(shí)現(xiàn)了對洗錢及其他違法犯罪風(fēng)險(xiǎn)的早識別、早發(fā)現(xiàn)、早處置；協(xié)助公安機(jī)關(guān)對貪腐、非法吸收公眾存款、賭博等涉嫌洗錢及相關(guān)上游犯罪案件開展反洗錢調(diào)查，協(xié)查工作效率和質(zhì)量不斷提高。

三、提升實(shí)戰(zhàn)效能，有力打擊震懾洗錢違法犯罪活動。各成員單位堅(jiān)定不移貫徹總體國家安全觀，始終將依法打擊治理洗錢犯罪作為一項(xiàng)重大政治任務(wù)抓好落實(shí)。中國人民銀行慶陽市中心支行高效履行職責(zé)，扎實(shí)組織做好轄區(qū)洗錢風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測管理，移送涉嫌洗錢及上游犯罪線索大幅增長；市公安局指導(dǎo)基層公安深入查明洗錢犯罪事實(shí)，推動洗錢罪立案數(shù)量顯著增加；市法院加強(qiáng)對洗錢刑事案件的審理和對基層法院的指導(dǎo)，審判成果持續(xù)擴(kuò)大；市檢察院加強(qiáng)對洗錢犯罪的介入偵查和引導(dǎo)取證，依法加大洗錢罪追訴力度，辦案質(zhì)效不斷提升。其他成員單位緊密結(jié)合職責(zé)分工，細(xì)化工作舉措，有效發(fā)揮了洗錢犯罪聯(lián)動打控職能作用。2022年以來，全市推動《刑法》第一百九十一條洗錢罪宣判3起，其中，宣判1起“自洗錢”案件，實(shí)現(xiàn)全市“零”突破，工作得到省三年行動領(lǐng)導(dǎo)小組的肯定。

主持人：

第三項(xiàng)議程，請各位記者朋友就相關(guān)工作進(jìn)行提問。

參會記者

記者：

當(dāng)前經(jīng)濟(jì)犯罪持續(xù)高發(fā)，給老百姓的財(cái)產(chǎn)安全造成了極大的損害和威脅，我想知道作為一名普通老百姓，如何識別常見的經(jīng)濟(jì)犯罪，如何有效防范經(jīng)濟(jì)犯罪的侵害？

方興盛：

慶陽市公安局經(jīng)偵支隊(duì)支隊(duì)長方興盛

感謝這位記者朋友的提問。目前侵害群眾利益最嚴(yán)重的經(jīng)濟(jì)犯罪就是涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪，最常見的就是非法集資和傳銷，雖然犯罪類型聽起來不多，但掩飾這兩種犯罪形式的載體卻非常多，尤其是新興的產(chǎn)業(yè)更容易滋生這類犯罪，經(jīng)常使用的幌子有“消費(fèi)返利”“資金互助”“電子商務(wù)”“虛擬貨幣”“區(qū)塊鏈”“投資理財(cái)”“炒外匯”“股權(quán)眾籌”“愛心慈善”“軍民融合”“金融創(chuàng)新”“健康養(yǎng)老”“消費(fèi)返利”等等，導(dǎo)致群眾的財(cái)產(chǎn)安全受到嚴(yán)重?fù)p害。

為了有效防范經(jīng)濟(jì)犯罪對人民群眾權(quán)益的侵害，公安機(jī)關(guān)提醒廣大市民在日常生活中謹(jǐn)慎投資，謹(jǐn)防利益受損。一要抵制住高額回報(bào)的誘惑，對明顯高于正常經(jīng)營活動的利潤提高警惕；二要在投資前做足功課，考察充分，對于自己弄不明白或者一知半解的投資領(lǐng)域，不要聽信他人的一面之詞，多詢問周圍熟悉的專業(yè)人員再做決定；三是辨別特征，凡是要你交入門費(fèi)、拉人頭、組成層級團(tuán)隊(duì)計(jì)酬的，基本都是傳銷。我市公安機(jī)關(guān)近年來聯(lián)合行業(yè)主管部門，通過網(wǎng)絡(luò)視頻、媒體報(bào)道、宣傳標(biāo)語、廣場大屏、現(xiàn)場講解等多種渠道開展了打擊防范經(jīng)濟(jì)犯罪宣傳活動，揭露常見犯罪手法，提示風(fēng)險(xiǎn)危害。在這里我也呼吁大家，如果發(fā)現(xiàn)經(jīng)濟(jì)犯罪線索，請及時(shí)向公安機(jī)關(guān)報(bào)案，警民攜手，打擊涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪的囂張氣焰，共同維護(hù)您的財(cái)產(chǎn)安全。

記者：

當(dāng)前優(yōu)化營商環(huán)境已經(jīng)成為各級黨委政府及全社會的重要關(guān)切，公安機(jī)關(guān)在規(guī)范市場秩序、優(yōu)化營商環(huán)境方面將采取什么舉措？

方興盛：

當(dāng)前影響營商環(huán)境的經(jīng)濟(jì)犯罪案件有以下幾個特點(diǎn)：一是非法集資、非法吸收公眾存款、傳銷等涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪仍然是影響營商環(huán)境的一個因素；二是以職務(wù)侵占、非法經(jīng)營等類型的犯罪嚴(yán)重影響法治化營商環(huán)境的建設(shè)。三是偷稅漏稅犯罪是影響營商環(huán)境的潛在危險(xiǎn)，不利于企業(yè)的健康發(fā)展，對國家稅收造成嚴(yán)重危害。四是侵權(quán)假冒、合同詐騙等犯罪對企業(yè)正常經(jīng)營秩序構(gòu)成威脅，影響營商環(huán)境，破壞了企業(yè)的合法權(quán)益。

針對當(dāng)前影響營商環(huán)境的經(jīng)濟(jì)犯罪案件特點(diǎn)，在今后工作中我們首先要完善警企聯(lián)系機(jī)制，全力紓困解難，建立常態(tài)化聯(lián)系溝通，增進(jìn)企業(yè)溝通互信，開展常態(tài)化走訪調(diào)研，深入了解企業(yè)經(jīng)營狀況和經(jīng)營安全需求，竭力幫助解決企業(yè)實(shí)際問題，廣泛宣傳公安經(jīng)偵工作，為服務(wù)企業(yè)搭建良好的工作平臺。其次要繼續(xù)嚴(yán)厲打擊各類經(jīng)濟(jì)犯罪，對侵害各類市場主體合法權(quán)益的非法經(jīng)營、合同詐騙、職務(wù)侵占、挪用資金、串通投標(biāo)、虛假訴訟等突出經(jīng)濟(jì)犯罪依法從嚴(yán)從快打擊，堅(jiān)決追繳企業(yè)損失，發(fā)揮公安職能作用，對市屬企業(yè)等市場主體債務(wù)風(fēng)險(xiǎn)、經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)開展專項(xiàng)研判。第三要對涉案企業(yè)主體堅(jiān)持審慎使用限制人身權(quán)利及查封、扣押、凍結(jié)等強(qiáng)制性措施，維護(hù)企業(yè)正常經(jīng)營。第四要建立常態(tài)化宣傳機(jī)制，以“5.15“打擊防范經(jīng)濟(jì)犯罪宣傳日為契機(jī)，聯(lián)合市場、稅務(wù)、銀行等部門采取多種方式，深入開展普法宣傳、以案釋法，增強(qiáng)企業(yè)和群眾法治意識、安全防范意識。

記者：

有朋友說要用我的身份證登記注冊一個公司專門給他人開發(fā)票，這會不會有風(fēng)險(xiǎn)？

鄒紅星：

慶陽市稅務(wù)局稽查局副局長鄒紅星

肯定有風(fēng)險(xiǎn)，而且風(fēng)險(xiǎn)比較大。如果登記注冊一個公司專門給別人開發(fā)票而沒有發(fā)生實(shí)際業(yè)務(wù)，就是稅務(wù)局常說的虛開發(fā)票。虛開發(fā)票是一種違法犯罪行為，不僅稅務(wù)機(jī)關(guān)會追繳稅款，加收滯納金，進(jìn)行罰款，而且會觸犯《刑法》第二百零五條規(guī)定的虛開發(fā)票罪。虛開發(fā)票一百份以上或者虛開金額累計(jì)在四十萬元以上的，要承擔(dān)法律責(zé)任，根據(jù)最高人民檢察院、公安部《關(guān)于經(jīng)濟(jì)犯罪案件追訴標(biāo)準(zhǔn)的規(guī)定》的有關(guān)規(guī)定，虛開增值稅專用發(fā)票的稅款數(shù)額在1萬元以上或者致使國家稅款被騙數(shù)額在5000元以上的，應(yīng)予立案追訴。因此，讓他人用自己的身份信息注冊公司一定要慎重考慮。

記者：

我市洗錢犯罪手法特點(diǎn)有哪些？下一步，中國人民銀行慶陽中心支行在全市反洗錢三年行動中還有哪些安排和舉措？

鄭芙蓉：

從我市已判決的4起案件來看，洗錢上游犯罪的主體大多通過近親屬、朋友等密切關(guān)系人賬戶轉(zhuǎn)移犯罪資金和非法所得，從全國判決的案例來說，洗錢主要通過七類上游犯罪所得及其收益投入名下公司用于日常經(jīng)營獲利，或轉(zhuǎn)化成理財(cái)產(chǎn)品等方式掩飾、隱瞞其來源和性質(zhì)。同時(shí)，還可能借助游戲幣、虛擬貨幣等虛擬資產(chǎn)以及各類金融工具轉(zhuǎn)移犯罪資金，為公安機(jī)關(guān)立案追訴犯罪帶來困難，嚴(yán)重危害正常經(jīng)濟(jì)金融秩序。

中國人民銀行慶陽市中心支行作為全市防范和打擊經(jīng)濟(jì)犯罪的成員單位將有效落實(shí)“風(fēng)險(xiǎn)為本”監(jiān)管理念，推動金融機(jī)構(gòu)建立健全洗錢防控風(fēng)險(xiǎn)體系，將洗錢風(fēng)險(xiǎn)屏障筑牢織密，并與公安部門做好涉嫌洗錢犯罪案件線索的協(xié)查會商，為案件辦理提供有力支撐。

記者：

隨著社會經(jīng)濟(jì)的不斷發(fā)展，老百姓的保險(xiǎn)意識不斷提升，購買保險(xiǎn)的客戶越來越多，但是有一些不法分子假冒保險(xiǎn)公司工作人員，編造虛假保險(xiǎn)合同，詐騙投保人資金，給消費(fèi)者造成了重大的損失。作為消費(fèi)者如何預(yù)防此類保險(xiǎn)詐騙？

祁強(qiáng)：

中國銀保監(jiān)會慶陽監(jiān)管分局保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)監(jiān)管科祁強(qiáng)

廣大消費(fèi)者在購買保險(xiǎn)時(shí)，首先一定要確認(rèn)銷售人員身份，可以要求對方出示有效工作證件，并向其所在的保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)進(jìn)行核實(shí)，也可以去經(jīng)營場所查看保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)是否具有營業(yè)執(zhí)照和業(yè)務(wù)許可證；其次，保險(xiǎn)詐騙是以騙取消費(fèi)者金錢為目的的，消費(fèi)者在支付保費(fèi)時(shí)應(yīng)當(dāng)選擇保險(xiǎn)公司指定的繳費(fèi)方式，切忌支付到個人賬戶和陌生賬戶；第三，在購買保險(xiǎn)的過程中，如果有任何疑問，可以隨時(shí)向?qū)?yīng)的保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)進(jìn)行核實(shí)，一旦發(fā)現(xiàn)有不法分子，請及時(shí)向有關(guān)部門反映。

主持人：

由于時(shí)間關(guān)系，今天的提問環(huán)節(jié)到此結(jié)束，后期我們將根據(jù)工作需要，適時(shí)召開新聞發(fā)布會，回應(yīng)社會關(guān)切。同時(shí)，市公安局將于5月15日早上在和諧廣場舉行全市“5·15”打擊和防范經(jīng)濟(jì)犯罪宣傳日活動，屆時(shí)誠邀社會各界及廣大新聞媒體記者前來參加。